spb/traite-evaluation-qc

1% Nouvelles références du chapitre 48 — vérifiées dans l'API Crossref (api.crossref.org/works/<DOI>) le 2026-10-31 ; à fusionner dans library.bib par l'orchestrateur.2% NON citées par clé dans ch48.tex (règle : citer uniquement des clés déjà présentes dans library.bib) : mentionnées en toutes lettres avec DOI en note de bas de page (§48.7 et §48.8).3% Toutes les autres citations du chapitre utilisent des clés existantes de references/library.bib : oeaqNormes, deontOEAQ, ivs2025, ccq, iaaomass2025, iaaoratio2013,4% cbrecaprates2026q3, schlLocatif2025, schlrmltables2025, statcanpoprmr, isqmunicipalites2026, isqprojections2026, apciqt32026, bdc20261028, bdcvalet, bdctauxhypothecaires2026,5% schlaphselect, osfiMqr, zonesInond2026, inondcartes, inondtravaux, rmun2026, lqe, rprt, repertoiretc, sivitanidouSivitanides1999, sivitanidesTortoWheaton2003,6% chervachidzeWheaton2013, ducaLing2020, halvorsenPalmquist1980, white1980, duan1983, geltner1993, claytonGeltnerHamilton2001, fisherGeltnerWebb1994, gordonShapiro1956,7% geltnerMillerClaytonEichholtz2014, baumCrosbyDevaney2021, hoesliJaniBender2006, frenchGabrielli2004, frenchGabrielli2005, pyhrr1973, binPolasky2004, harrisonSmershSchwartz2001,8% binKruseLandry2008, bernsteinGustafsonLewis2019, hinoBurke2021, simonsSaginor2006, jackson2001, gloudemansAlmy2011, mccluskey2013.910@article{markowitz1952,11  author       = {Markowitz, Harry},12  title        = {Portfolio Selection},13  journaltitle = {The Journal of Finance},14  year         = {1952},15  volume       = {7},16  number       = {1},17  pages        = {77--91},18  doi          = {10.2307/2975974},19  urldate      = {2026-10-31},20  note         = {Frontière moyenne-variance (eq. 48.frontiere) ; vérifié Crossref 2026-10-31 (la notice Crossref ne donne que la page de début, 77 ; pagination 77-91 selon la revue)}21}2223@article{artznerDelbaenEberHeath1999,24  author       = {Artzner, Philippe and Delbaen, Freddy and Eber, Jean-Marc and Heath, David},25  title        = {Coherent Measures of Risk},26  journaltitle = {Mathematical Finance},27  year         = {1999},28  volume       = {9},29  number       = {3},30  pages        = {203--228},31  doi          = {10.1111/1467-9965.00068},32  urldate      = {2026-10-31},33  note         = {Axiomes des mesures de risque cohérentes ; non-sous-additivité générale de la VaR (prop. 48.1) ; vérifié Crossref 2026-10-31}34}35